BLANCHIMENT, ESPÈCES, ARGENT SALE : QUELQUES PRÉCISIONS

La chasse aux paiements en espèces est une des activités préférées de nos gouvernants. Des citoyens pouvant commercer entre eux, sans que le détail de ces transactions soit connu des autorités… est totalement impensable, dans une démocratie qui prône la liberté. Prenons l’exemple de la France :

• Le paiement en espèces entre particuliers n’est pas limité. Un écrit est nécessaire au-delà de 1 500 € pour prouver les versements.
• Le règlement des impôts et taxes au guichet des centres des finances publiques, est limité à 300 €.

Paiement à un professionnel ou entre professionnels :

• Il est limité à 1 000 €.
• Montant relevé à 15 000 € si votre domicile fiscal est à l’étranger et que vous réglez une dépense personnelle.
• Vous devrez présenter une pièce d’identité pour tout paiement supérieur à 1 000 €.

Paiement d’un salaire :

• Il peut vous être payé en espèces jusqu’à 1 500 € par mois.
• Au-delà, l’employeur doit payer par chèque barré ou par virement

Paiement d’une transaction immobilière

• Les paiements effectués ou reçus par un notaire pour le règlement de l’achat d’un terrain ou d’un logement, si la transaction ne dépasse pas 3 000 €.

Et en Europe ? Il existe trois catégories de pays, pour ce qui est du paiement en espèces :

• Aucune limite.
• Aucune limite prévue dans la législation… mais dans la pratique, les paiements sont limités.
• Paiements plafonnés (cas de notre cher pays).

Pour remédier à ces disparités, les députés européens et la Commission européenne, ont signé deux accords, jeudi dernier, 18 janvier.

Accessoirement, je relève que ces textes ne figurent qu’en anglais, sur le site du parlement européen… alors que l’Angleterre ne fait plus partie de l’Europe et que le français est l’une des langues officielles de l’Union européenne. Vous avez dit un état de droit ?

Après cet accès de colère, oh combien justifié, je reprends calmement, afin de ne pas perturber durablement mon taux de cholestérol et reviens sur quelques points de ces deux textes, traduits rien que pour vous. Sympa « l’ami Hubert », non ? :

• Accord sur de nouvelles mesures de l’UE, contre le blanchiment d’argent.
  • Les cellules nationales de renseignement financier (en France, TRACFIN) pourront accéder aux informations, sur les « bénéficiaires effectifs», les comptes bancaires, les registres fonciers ou immobiliers ou certains biens de grande valeur.
• Accord sur un règlement unique contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
  • Fixation d’une limite de 10 000 € pour les paiements importants en espèces à l’échelle de l’Union. La France applique déjà une limitation plus stricte. Cocorico !!!

Toutes ces dispositions européennes sont officiellement prises, pour lutter contre le financement du terrorisme et le blanchiment de l’argent sale.

Connaissez-vous Cecil ? C’est l’adorable Goldendoodle de sept ans, appartenant à Clayton et Carrie LAW. Cette race de chien résulte du croisement du Golden retriever et du caniche. Il est réputé calme, intelligent, jovial et curieux.

C’est sans doute ce dernier trait de caractère qui a amené Cecil à s’intéresser à une banale enveloppe, posée sur le buffet de la maison de ses maîtres.

Curieux, vous dis-je. Curieux, au point de profiter de l’absence de ceux-ci, pour attraper et ouvrir la fameuse enveloppe, objet de sa curiosité.

Quelle amusante découverte, que tous ces rectangles de papiers comportant des dessins de couleur verte. Sniff, sniff, sniff… miam, miam.

• « Mais c’est qu’ils sont bons ces morceaux de papier. Zut, voilà mes maîtres qui rentrent. Faisons comme si de rien n’était».

Clayton s’approche alors du buffet, pour prendre l’enveloppe contenant 4 000 dollars en petites coupures, destinés à payer l’ouvrier qui avait réalisé une nouvelle clôture dans le jardin.

• « Ciel !!! Les précieux billets sont maintenant dans l’estomac de Cecil ».

Aussitôt rendu chez le vétérinaire, celui-ci annonce que c’est sans danger pour Cecil. L’éventuelle récupération des précieux billets ne pourra se faire qu’après un certain temps. Celui nécessaire pour… qu’ils effectuent « le trajet complet », avant de revoir le jour.

Ce n’est que quelques jours plus tard que Clayton et Carrie constatent… avec plaisir… que l’argent a une l’odeur !!!

Le banquier ayant promis qu’il accepterait les billets dont les numéros de série seraient encore lisibles, il restait à Clayton et Carrie, une dernière opération à effectuer… blanchir l’argent sale de Cecil !!!

La police locale n’ayant pas été alertée, c’est en toute impunité que Clayton et Carrie purent récupérer 3 500 dollars d’argent « blanchi » !!!

« Si tu veux le chien, accepte les puces »
(Proverbe español)

Chers lecteurs, prenez grand soin de l’alimentation de votre chien. Je vous aime et vous salue.