Formulaire audit patrimoine

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Recueil du potentiel

de mes richesses

Introduction - le mot d’Hubert

Hubert BOELTZ : Coach en sérénité patrimoniale.

Vous m’avez accordé votre confiance pour que nous appréciions ensemble le potentiel de vos atouts et je vous en remercie.

J’ai choisi d’appeler ce document « Recueil du potentiel de mes richesses » pour la simple raison qu’au-delà des avoirs matériels que vous avez acquis à ce jour, le plus important à mes yeux, est votre potentiel humain.

Tous les éléments que nous allons échanger seront traités avec la plus grande confidentialité, conformément à l'article 5 de la Loi organique n° 15/1999, du Royaume d’Espagne, du 13 décembre 1999, relative à la protection des données de caractère personnel. Le droit d’accès et de rectification de ces informations peut être exercé au siège social de la société COACHING PATRIMONIAL.

Dans la période troublée que nous traversons actuellement, grandes sont les incertitudes. Notre monde change de plus en plus rapidement dans quasiment tous les domaines.

Nous commençons à percevoir la fragilité et l’impermanence des choses et la peur de l’inconnu nous saisit.

Il n’est hélas plus rare de voir une personne de notre entourage qui avait un travail, un conjoint, un toit pour abriter sa famille, se retrouver, parfois très vite, privé de tout ou partie de ces éléments qui assuraient, jusqu’alors, son équilibre.

Se contenter de déplorer la soudaine perte d’une situation et/ou d’un statut social ne sert à rien. L’avenir ne se subit pas, il se prépare. C’est en sachant les choses que l’on peut mieux les gérer.

Remettre en cause « ses certitudes » n’est pas chose facile. Cet exercice est devenu aujourd’hui une nécessité. Je suis à vos côtés pour vous accompagner.

Je vous invite avec beaucoup d’insistance, à prendre (enfin) tout le temps nécessaire pour répondre, sincèrement et complètement, à toutes les rubriques du présent document.

Vous verrez comme c’est parfois dérangeant, mais aussi éclairant et surtout réconfortant. Ce recueil deviendra la base de nos réflexions communes, lors de nos prochains échanges.

Au cours de ceux-ci, je vous transmettrais les « connaissances clés » vous permettant d’élaborer une stratégie globale cohérente, car vous aurez (enfin) pris conscience de toutes vos richesses.

C’est grâce au recul que vous procurera ce document que vous pourrez envisager, sereinement et de manière réaliste, des objectifs et des stratégies pour les atteindre. Vous serez ainsi prêt, à passer sereinement la transition, déjà en cours, vers un monde différent et prometteur.

Grâce à cet exercice inhabituel, mais nécessaire, beaucoup d’interrogations, jusqu’alors sans réponses, vous apparaitront comme résolues.

Faisons plus ample connaissance

La composition de votre famille a une influence directe sur les choix stratégiques possibles. C’est pourquoi nous allons faire le tour de votre cercle familial le plus proche.

Vous

Prénom

Nom

Adresse

Ville

Code postal

Téléphone fixe

Téléphone mobile

Courriel

Date de naissance

Quel est votre régime matrimonial et depuis quelle date ?

Votre conjoint

Nom

Prénom

Date de naissance

Votre maman

Nom, prénom

Date de naissance

Profession

Votre papa

Nom, prénom

Date de naissance

Profession

La maman de votre conjoint

Nom, prénom

Date de naissance

Profession

Le papa de votre conjoint

Nom, prénom

Date de naissance

Profession

Les enfants

Nom, prénom

Date de naissance

Enfant de :

Nom, prénom

Date de naissance

Enfant de :

Nom, prénom

Date de naissance

Enfant de :

Nom, prénom

Date de naissance

Enfant de :

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MERCI DE M’AVOIR PRÉSENTÉ VOTRE FAMILLE

Nous allons maintenant parler d’argent et donc de vos richesses matérielles.

Listons ensemble vos revenus, vos avoirs et vos charges.

Vos avoirs – biens immobiliers

Biens immobiliers

Il est très important de vous souvenir des motivations d’achat de ces biens, ainsi que votre opinion, aujourd’hui, les concernant.

En matière d’immobilier, il y a deux grandes catégories : les biens de jouissance (résidence principale, secondaire) et les biens de rapport (l’immobilier locatif).

Les biens de rapport peuvent être détenus sous deux formes :

Directe : vous possédez un titre de propriété du bien immobilier.
Indirecte : vous possédez des parts de sociétés détenant des biens immeubles (SCPI, société foncière…). Ils sont le plus souvent appelés « pierre papier ».

Résidence principale

Adresse

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de son achat et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce bien

Quelle est sa valeur de marché aujourd'hui ?

Nom, prénom du (des) détenteur(s)

Crédits en cours

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Résidence secondaire 1

Adresse

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de son achat et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce bien.

Quelle est sa valeur de marché aujourd'hui ?

Nom, prénom du (des) détenteur(s)

Crédits en cours

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Résidence secondaire 2

Adresse

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de son achat et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce bien.

Quelle est sa valeur de marché aujourd’hui ?

Nom, prénom du (des) détenteur(s)

Crédits en cours

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Immobilier de rapport direct 1

Adresse

Nature (Habitation, commerce, bureau, entrepôt, parking, autres (précisez)

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de son achat et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce bien.

Quelle est sa valeur de marché aujourd’hui ?

Nom, prénom du(des) détenteur(s)

Crédits en cours

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Immobilier de rapport direct 2

Adresse

Nature (Habitation, commerce, bureau, entrepôt, parking, autres (précisez)

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de son achat et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce bien.

Quelle est sa valeur de marché aujourd’hui ?

Crédits en cours

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Immobilier de rapport direct 3

Adresse

Nature (Habitation, commerce, bureau, entrepôt, parking, autres (précisez)

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de son achat et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce bien.

Quelle est sa valeur de marché aujourd’hui ?

Nom, prénom du(des) détenteur(s)

Crédits en cours

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Immobilier de rapport indirect (pierre papier) 1

Adresse

Nature (Habitation, commerce, bureau, entrepôt, parking, autres (précisez)

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de son achat et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce bien.

Quelle est sa valeur de marché aujourd’hui ?

Nom, prénom du(des) détenteur(s)

Crédits en cours

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Immobilier de rapport indirect (pierre papier) 2

Adresse

Nature (Habitation, commerce, bureau, entrepôt, parking, autres (précisez)

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de son achat et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce bien.

Quelle est sa valeur de marché aujourd’hui ?

Nom, prénom du(des) détenteur(s)

Crédits en cours

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Immobilier de rapport indirect (pierre papier) 3

Adresse

Nature (Habitation, commerce, bureau, entrepôt, parking, autres (précisez)

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de son achat et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce bien.

Quelle est sa valeur de marché aujourd’hui ?

Nom, prénom du (des) détenteur(s)

Crédits en cours

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Société Civile Immobilière 1

Nom et adresse

Pourcentage de votre participation

Vous êtes

Usufruitier

Nu propriétaire

Plein propriétaire

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de son achat et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce bien.

Quelle est sa valeur de marché aujourd’hui ?

Nom, prénom du(des) détenteur(s)

Crédit en cours

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Société Civile Immobilière 2

Nom et adresse

Pourcentage de votre participation

Vous êtes

Usufruitier

Nu propriétaire

Plein propriétaire

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de son achat et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce bien.

Quelle est sa valeur de marché aujourd’hui ?

Nom, prénom du (des) détenteur(s)

Crédits en cours

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Société Civile Immobilière 3

Nom et adresse

Pourcentage de votre participation

Vous êtes

Usufruitier

Nu propriétaire

Plein propriétaire

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de son achat et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce bien.

Quelle est sa valeur de marché aujourd’hui ?

Nom, prénom du (des) détenteur(s)

Crédits en cours

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Date fin de crédit

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Vos avoirs – liquidités, valeurs mobilières

Là encore, il est important de vous souvenir de vos motivations d’achat de ces biens ainsi que votre opinion les concernant, aujourd’hui.

Comptes courants

Les vôtres

Banque

Compte

Individuel

Joint

Solde actuel

Banque

Compte

Individuel

Joint

Solde actuel

Banque

Compte

Individuel

Joint

Solde actuel

Celui (ceux) de votre conjoint

Banque

Compte

Individuel

Joint

Solde actuel

Banque

Compte

Individuel

Joint

Solde actuel

Banque

Compte

Individuel

Joint

Solde actuel

Livrets

Banque

Nom, prénom du détenteur

Type (A, B, LEP, LDDS, Jeune…)

Solde actuel

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de sa souscription et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

Banque

Nom, prénom du détenteur

Type (A, B, LEP, LDDS, Jeune…)

Solde actuel

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de sa souscription et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

Banque

Nom, prénom du détenteur

Type (A, B, LEP, LDDS, Jeune…)

Solde actuel

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de sa souscription et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

Banque

Nom, prénom du détenteur

Type (A, B, LEP, LDDS, Jeune…)

Solde actuel

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de sa souscription et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

Epargne logement

Banque

Nom, prénom du détenteur

Type

CEL

PEL

Solde actuel

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de sa souscription et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

Compte titres

Banque

Nom, prénom du détenteur

Type

Direct

PEA

Nominatif

Solde actuel

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de sa souscription et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

Banque

Nom, prénom du détenteur

Type

Direct

PEA

Nominatif

Solde actuel

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de sa souscription et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

Banque

Nom, prénom du détenteur

Type

Direct

PEA

Nominatif

Solde actuel

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de sa souscription et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

Banque

Nom, prénom du détenteur

Type

Direct

PEA

Nominatif

Solde actuel

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de sa souscription et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

Epargne salariale

Dépositaire

Nom, prénom du détenteur

Montant total

Montant disponible

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de sa souscription et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

Dépositaire

Nom, prénom du détenteur

Montant total

Montant disponible

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de sa souscription et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

Autres placements bancaires

Banque

Nom, prénom du détenteur

Description

Solde actuel

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de sa souscription et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

Banque

Nom, prénom du détenteur

Description

Solde actuel

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de sa souscription et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

Vos avoirs – assurance vie et décès

Nous avons déjà bien avancé. Voyons maintenant si, comme le disent les grands médias, l’assurance-vie est « votre placement préféré ».

Sous la même appellation « assurance vie », on distingue deux grandes familles de produits :

L'assurance en cas de vie, dont la finalité est la constitution d'une épargne (elle est aussi appelée « assurance retraite »).

L'assurance en cas de décès, dont le but est de garantir un capital en cas de décès de l'assuré (aussi appelé assurance prévoyance ou assurance décès).

Assurance vie

Nom de la société d’assurance

Nom du contrat

Date de souscription

Valeur actuelle du contrat

Nom, prénom de l’assuré

Bénéficiaire(s) du contrat

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de sa souscription et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

Nom de la société d’assurance

Nom du contrat

Date de souscription

Valeur actuelle du contrat

Nom, prénom de l’assuré

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de sa souscription et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

Nom de la société d’assurance

Nom du contrat

Date de souscription

Valeur actuelle du contrat

Nom, prénom de l’assuré

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de sa souscription et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

Assurance décès

Nom de la société d’assurance

Nom du contrat

Capital assuré

Montant de la cotisation

Nom, prénom du souscripteur (celui qui paie)

Nom, prénom de l’assuré

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de sa souscription et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

Nom de la société d’assurance

Nom du contrat

Capital assuré

Montant de la cotisation

Nom, prénom du souscripteur (celui qui paie)

Nom, prénom de l’assuré

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de sa souscription et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

Nom de la société d’assurance

Nom du contrat

Capital assuré

Montant de la cotisation

Nom, prénom du souscripteur (celui qui paie)

Nom, prénom de l’assuré

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de sa souscription et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

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Vos avoirs – matières précieuses

Or

Nom, prénom du propriétaire

Type (lingot, pièces)

Nom du dépositaire

Pays de stockage

Valeur actuelle

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de l’achat et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

Argent

Nom, prénom du propriétaire

Type (lingot, pièces)

Nom du dépositaire

Pays de stockage

Valeur actuelle

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de l’achat et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

Diamants

Nom, prénom du propriétaire

Type

Nom du dépositaire

Pays de stockage

Valeur actuelle

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de l’achat et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

Autres

Nom, prénom du propriétaire

Type (précisez)

Nom du dépositaire

Pays de stockage

Valeur actuelle

Merci de résumer en quelques lignes, quelle était votre motivation lors de l’achat et quel est votre avis aujourd’hui concernant ce produit.

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Vos avoirs – revenus charges et impôts

Revenus

Merci de détailler les différents revenus annuels des personnes qui composent votre foyer fiscal

Nom, prénom

Nature du revenu

Montant net annuel

Nom, prénom

Nature du revenu

Montant net annuel

Nom, prénom

Nature du revenu

Montant net annuel

Nom, prénom

Nature du revenu

Montant net annuel

Nom, prénom

Nature du revenu

Montant net annuel

Nom, prénom

Nature du revenu

Montant net annuel

Nom, prénom

Nature du revenu

Montant net annuel

Charges

Emprunts

Autres que ceux afférents à l’immobilier, déjà saisis.

Nom, prénom de l’emprunteur

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Montant de l'échéance

Date de fin de crédit

Nom, prénom de l’emprunteur

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Montant de l'échéance

Date de fin de crédit

Nom, prénom de l’emprunteur

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Montant de l'échéance

Date de fin de crédit

Nom, prénom de l’emprunteur

Montant emprunté

Taux

Capital restant dû

Montant de l'échéance

Date de fin de crédit

Impôts

Il ne faut pas les oublier, ces impôts !!! Je suis d’accord avec vous, ils sont toujours beaucoup trop élevés.

Impôt sur le revenu des 3 dernières années

Montant payé en 2025

Avez-vous utilisé un dispositif de défiscalisation ? Si oui le(s) quel(s). Merci de résumer en quelques lignes, le(s) motif(s) de cette (ces) opération(s).

Montant payé en 2024

Avez-vous utilisé un dispositif de défiscalisation ? Si oui le(s) quel(s). Merci de résumer en quelques lignes, le(s) motif(s) de cette (ces) opération(s).

Montant payé en 2023

Avez-vous utilisé un dispositif de défiscalisation ? Si oui le(s) quel(s). Merci de résumer en quelques lignes, le(s) motif(s) de cette (ces) opération(s).

Impôt sur la Fortune Immobilière (ex ISF) des 3 dernières années

Montant payé en 2025

Montant payé en 2024

Montant payé en 2023

Impôts locaux des 3 dernières années

Taxe foncière et d’habitation, montant payé en 2025

Taxe foncière et d’habitation, montant payé en 2024

Taxe foncière et d’habitation, montant payé en 2023

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Vos avoirs – donations et transmissions

Votre bonté naturelle vous a-t-elle conduit à faire des donations ?

Entre époux

Oui

Non

A quelle date ?

Autres

Nom, prénom du donateur (celui qui donne)

Nom, prénom du donataire (celui qui reçoit)

Date

Montant

Forme de la donation

Nom, prénom du donateur (celui qui donne)

Nom, prénom du donataire (celui qui reçoit)

Date

Montant

Forme de la donation

Nom, prénom du donateur (celui qui donne)

Nom, prénom du donataire (celui qui reçoit)

Date

Montant

Forme de la donation

Nom, prénom du donateur (celui qui donne)

Nom, prénom du donataire (celui qui reçoit)

Date

Montant

Forme de la donation

Gestion patrimoniale – votre vision

Abordons maintenant votre gestion patrimoniale. Réfléchissez longuement avant de répondre à toutes les questions, car elles ont toutes leur importance.

Pour ce qui est de la gestion de votre patrimoine, avez-vous recours à des conseils ? Si oui, merci d’indiquer le (les) quel(s) et surtout pourquoi.

Dans quelle phase patrimoniale êtes-vous ?

Constitution

Optimisation

Transmission

Quel est votre type d’épargne ?

Précaution

Forcée

Motivée

Merci de développer.

Classez selon vos préoccupations du moment et par ordre d’importance (de 1 à 4) les critères suivants :

Attention : un seul choix possible par critère

Sécurité

Fiscalité

Liquidité

Rentabilité

Classez selon vos préoccupations du moment et par ordre d’importance (de 1 à 4) les critères suivants :

Attention : un seul choix possible par critère

Protection de votre conjoint

Éducation des enfants

Augmentation de votre retraite

Préparation de votre succession

Que représente aujourd’hui, pour vous, la notion de risque en matière de gestion de votre patrimoine ?

Quelle est votre perception de l’évolution de la crise actuelle, son développement, son impact sur votre patrimoine et sur votre vie en général ?

Dans dix ans, pensez-vous que votre patrimoine aura : augmenté, diminué, resté le même ? Pourquoi ?

Quels sont, aujourd’hui, vos projets ?

Personnels

Professionnels

Gestion patrimoniale – vision de votre conjoint

Abordons maintenant votre gestion patrimoniale. Réfléchissez longuement avant de répondre à toutes les questions, car elles ont toutes leur importance.

Pour ce qui est de la gestion de votre patrimoine, avez-vous recours à des conseils ? Si oui, merci d’indiquer le (les) quel(s) et surtout pourquoi.

Dans quelle phase patrimoniale êtes-vous ?

Constitution

Optimisation

Transmission

Quel est votre type d’épargne ?

Précaution

Forcée

Motivée

Merci de développer.

Classez selon vos préoccupations du moment et par ordre d’importance (de 1 à 4) les critères suivants :

Attention : un seul choix possible par critère

Sécurité

Fiscalité

Liquidité

Rentabilité

Indépendamment de ce classement, quelle priorité (de 1 à 4) accordez-vous actuellement aux points suivants :

Attention : un seul choix possible par critère

Protection de votre conjoint

Éducation des enfants

Augmentation de votre retraite

Préparation de votre succession

Que représente aujourd’hui, pour vous, la notion de risque en matière de gestion de votre patrimoine ?

Quelle est votre perception de l’évolution de la crise actuelle, son développement, son impact sur votre patrimoine et sur votre vie en général ?

Dans dix ans, pensez-vous que votre patrimoine aura : augmenté, diminué, resté le même ? Pourquoi ?

Quels sont, aujourd’hui, vos projets ?

Personnels

Professionnels

Tribune libre

Notez ici ce que vous avez envie d’exprimer et qui n’aurait pas encore été abordé dans ce document.

VOUS

VOTRE CONJOINT

C’est le moment d’aller plus loin

Passons maintenant au-delà des avoirs matériels que vous avez acquis à ce jour, car plus important à mes yeux, est votre potentiel humain.

Pour une prise de conscience de l’importance de ceux-ci, j’ai préparé à votre intention, une série de questions « à vous poser ». Celles-ci sont regroupées en trois thèmes :

Vos atouts
Vos sources de revenus potentiels
Votre lieu de vie

Je vous invite avec beaucoup d’insistance, à prendre (enfin) le temps nécessaire pour répondre, sincèrement et complètement, à toutes les rubriques de ce questionnaire. Vous verrez comme c’est « éclairant » et surtout réconfortant.

Vos atouts

Listez, dans l’ordre, les trois qualités que vous vous reconnaissez

Vous qualifiez-vous plutôt d’optimiste ou de pessimiste ?

Pour vous, que signifie « réussir votre vie » ?

Personnelle

Professionnelle

Vous souvenez-vous de votre plus grande satisfaction au cours des dix dernières années ?

Sur le plan professionnel

Sur le plan personnel

Vous souvenez-vous de votre plus grande frustration au cours des dix dernières années ?

Sur le plan professionnel

Sur le plan personnel

Imaginez votre situation dans les cinq prochaines années :

Sur le plan personnel

Sur le plan professionnel

Seriez-vous prêt à reprendre des études ?

Savez-vous ce qu’est un « MOOC » ?

Pratiquez-vous une (des) langue(s) autre(s) que le français ?

Êtes-vous prêt à en apprendre de nouvelle(s) ?

LES ATOUTS DE VOTRE CONJOINT

Listez, dans l’ordre, les trois qualités que vous vous reconnaissez

Vous qualifiez-vous plutôt d’optimiste ou de pessimiste ?

Pour vous, que signifie « réussir votre vie » ?

Personnelle

Professionnelle

Vous souvenez-vous de votre plus grande satisfaction au cours des dix dernières années ?

Sur le plan professionnel

Sur le plan personnel

Vous souvenez-vous de votre plus grande frustration au cours des dix dernières années ?

Sur le plan professionnel

Sur le plan personnel

Imaginez votre situation dans les cinq prochaines années :

Sur le plan personnel

Sur le plan professionnel

Seriez-vous prêt à reprendre des études ?

Savez-vous ce qu’est un « MOOC » ?

Pratiquez-vous une (des) langue(s) autre(s) que le français ?

Êtes-vous prêt à en apprendre de nouvelle(s) ?

VOS SOURCES DE REVENUS POTENTIELS

Quels sont vos hobbys ?

Si cela devenait nécessaire, pourriez-vous en vivre ?

Quels sont vos loisirs ?

Si cela devenait nécessaire, pourriez-vous en vivre ?

Avez-vous des activités bénévoles ?

Seriez-vous prêt à les « échanger » contre des services dont vous auriez besoin ?

Avez-vous déjà pensé à « vendre » vos connaissances extraprofessionnelles ?

Si cela devenait nécessaire, pourriez-vous en vivre ?

Imaginez que vous postulez « le poste de vos rêves ». Rédigez votre « lettre de motivation »

Pensez-vous que votre activité professionnelle actuelle soit « Uberisable » ou « robotisable » ?

Si c’était le cas, avez-vous un « plan B » ?

Aujourd’hui, vous allez à votre travail en sifflotant ou à reculons ?

Avez-vous déjà envisagé de « vous mettre à votre compte » ?

Aujourd’hui, êtes-vous prêt à « sauter le pas » ?

À quelle échéance et dans quelle activité ?

LES SOURCES DE REVENUS POTENTIELS DE VOTRE CONJOINT

Quels sont vos hobbys ?

Si cela devenait nécessaire, pourriez-vous en vivre ?

Quels sont vos loisirs ?

Si cela devenait nécessaire, pourriez-vous en vivre ?

Avez-vous des activités bénévoles ?

Seriez-vous prêt à les « échanger » contre des services dont vous auriez besoin ?

Avez-vous déjà pensé à « vendre » vos connaissances extraprofessionnelles ?

Si cela devenait nécessaire, pourriez-vous en vivre ?

Imaginez que vous postulez « le poste de vos rêves ». Rédigez votre « lettre de motivation »

Pensez-vous que votre activité professionnelle actuelle soit « Uberisable » ou « robotisable » ?

Si c’était le cas, avez-vous un « plan B » ?

Aujourd’hui, vous allez à votre travail en sifflotant ou à reculons ?

Avez-vous déjà envisagé de « vous mettre à votre compte » ?

Aujourd’hui, êtes-vous prêt à « sauter le pas » ?

À quelle échéance et dans quelle activité ?

VOTRE LIEU DE VIE

Est-il important pour vous d’être propriétaire de votre résidence principale ?

Si oui, pourquoi ?

Remettre en cause l’emplacement de votre résidence principale actuelle est-il envisageable ?

Sinon, pourquoi ?

Envisagez-vous de déménager ?

Si oui, ou, pourquoi et à quelle échéance ?

Sinon, pourquoi ?

Si cela devenait nécessaire, pourriez-vous vivre, momentanément, sous le même toit que vos parents/vos enfants ?

Sinon, pourquoi ?

Envisagez-vous de vous expatrier ?

Si oui, ou, pourquoi et à quelle échéance ?

Sinon, pourquoi ?

LE LIEU DE VIE DE VOTRE CONJOINT

Est-il important pour vous d’être propriétaire de votre résidence principale ?

Si oui, pourquoi ?

Remettre en cause l’emplacement de votre résidence principale actuelle est-il envisageable ?

Sinon, pourquoi ?

Envisagez-vous de déménager ?

Si oui, ou, pourquoi et à quelle échéance ?

Sinon, pourquoi ?

Si cela devenait nécessaire, pourriez-vous vivre, momentanément, sous le même toit que vos parents/vos enfants ?

Sinon, pourquoi ?

Envisagez-vous de vous expatrier ?

Si oui, ou, pourquoi et à quelle échéance ?

Sinon, pourquoi ?

VOUS ÊTES MAINTENANT ARRIVÉ À LA FIN DE CE DOCUMENT

Merci d’avoir accepté de vous livrer à cette véritable « introspection » qui va pouvoir utilement, servir de base à vos réflexions.

Lisez et relisez-le. Modifiez, éventuellement, certaines de vos réponses, afin qu’elles soient le plus près possible de votre perception de la « réalité d’aujourd’hui ».

Nous sommes dans une période de profonds changements dans presque tous les domaines. Cela a pour conséquence de revoir nos certitudes et notre façon de voir les choses.

Grâce aux informations de ce document, nous allons pouvoir, ensemble, envisager, sereinement et de manière réaliste, des objectifs et des stratégies pour les atteindre. Vous serez ainsi prêt, à passer sereinement la transition, déjà en cours, vers un monde différent et prometteur.

Pour paraphraser Georges CLEMENCEAU : « La gestion de votre patrimoine est une chose beaucoup trop sérieuse, pour la confier à un gestionnaire de patrimoine ». Même si, aujourd’hui, vous pensez que cela ne relève pas de votre compétence, nous allons voir ensemble, que c’est pourtant tout à fait possible.

Je suis à vos côtés pour vous aider à élargir le champ des possibles, mais aussi pour vous dire franchement, ce qui n’est pas réaliste. Mes analyses et réflexions sont là pour alimenter les vôtres et vous aider à bâtir votre vérité, la seule valable à mes yeux.

De manière imagée, je suis pour vous, une paire de béquilles passagère et en aucun cas, un fauteuil roulant électrique 😉😃😂.